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Wann endet eine Anlageberatung?
D.h. der Berater schuldet keinen bestimmten Erfolg sondern lediglich die Erbringung seine Dienste. Der Beratungsvertrag ist formfrei möglich, kommt in der Regel aber durch eine ausdrückliche Vereinbarung zwischen dem Berater und dem Interessenten zustande. Mit Beendigung der Beratung endet der Beratungsvertrag.
Wann ist es eine Anlageberatung?
Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.
Warum keine Anlageberatung?
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keinen zuverlässigen Indikator für die zukünftige Entwicklung dar. Aktien und Fonds können fallen, selbst ein Totalverlust ist nicht ausgeschlossen, sie können aber auch steigen. Bei Auslandsaktien können Währungseinflüsse die Performance verbessern oder verschlechtern.
Wann Geeignetheitserklärung aushändigen?
Die Geeignetheitserklärung soll es Ihnen als Privatkunden ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Anlageempfehlung zu verstehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.
Was macht ein wertpapierberater?
Teser: Die primäre Aufgabe ist es, mit dem Kunden im gemeinsamen Gespräch seine finanziellen Wünsche und Ziele festzuhalten und realistische Möglichkeiten zu finden, wie diese erreicht werden können – der finanzielle Lebensbegleiter des Kunden zu sein.
Was sind geborene professionelle Kunden?
Geborene Anleger gelten von vornherein als professionell und müssen das Kreditinstitut ausdrücklich um das höhere Schutzniveau eines Privatanlegers bitten, wenn sie dieses in Anspruch nehmen wollen.
Was ist eine Anlageberatung?
Definition Anlageberatung. Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.
Wie können Anlageberater angestellt werden?
Anlageberater können selbstständig tätig oder angestellt sein. In jedem Fall wird ihre Expertise und Kompetenz regelmäßig durch Finanzaufsichtsbehörden geprüft. Bei Verdacht auf Verstöße gegen geltendes europäisches Recht und Marktmanipulation kann die Lizenz zur Vermittlung von Finanzprodukten entzogen werden.
Wie ist die Zusammenarbeit mit einem Anlageberater möglich?
Alle Anleger, gleich auf welchem Einstiegslevel, sind auf die Zusammenarbeit mit einem fachlich versierten Anlageberater angewiesen. Dieser kann aus den Anlagezielen und der verfügbaren Anlagesumme die passenden Anlageprodukte und ihre Konditionen berechnen.
Was ist eine Geeignetheitserklärung für eine Anlageberatung?
Bei jeder Anlageberatung muss Ihnen eine Erklärung über die Geeignetheit der Empfehlungen ausgehändigt werden – zum Beispiel ausgedruckt oder elektronisch. Diese Geeignetheitserklärung soll Ihnen ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Empfehlung nachzuvollziehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.